外匯交易和避險
- 外匯類
- 利率類
- 貴金屬類
基于企業(yè)的訂單情況、風(fēng)險偏好、市場預(yù)期、倉位比例等，提供個性化產(chǎn)品方案，滿足企業(yè)匯率管理需求，幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動風(fēng)險。
即期
即期是指交易雙方于當(dāng)天或兩個交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。按交易貨幣對的不同，分為即期結(jié)售匯（即匯通）和即期外匯買賣。按交割時間不同，可分為T+0、T+1、T+2交易。
產(chǎn)品特點
規(guī)避短期匯率風(fēng)險，便捷高效。
適用群體
適用于需要規(guī)避短期匯率風(fēng)險的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
遠期
遠期業(yè)務(wù)是指企業(yè)與寧波銀行簽訂協(xié)議，向?qū)幉ㄣy行提交委托，約定將來某一日期（T+3及以后）辦理不同幣種間的外幣兌換。根據(jù)交易貨幣對不同，可分為遠期結(jié)售匯、遠期外匯買賣。
產(chǎn)品特點
鎖定未來匯率，達到避險保值的目的。
適用群體
適用于未來一段時間有收付外匯，且對匯率避險有需求的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
掉期
掉期是指企業(yè)與寧波銀行約定一前一后兩個到期日不同、方向相反、匯率不同的兩筆交易。主要包括兩類，一類是近端賣出、遠端買入（即S/B掉期）、另一類是近端買入、遠端賣出（即B/S掉期）。
產(chǎn)品特點
頭寸調(diào)撥，適配廣泛，流程便捷。
適用群體
有進出口真實貿(mào)易背景的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
期權(quán)
期權(quán)交易是指在約定時間以約定匯率買賣一定數(shù)額的外匯資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)買方通過支付期權(quán)費的方式擁有權(quán)利；期權(quán)賣方收取期權(quán)費，并在買方選擇行權(quán)時履行義務(wù)（普通歐式期權(quán)）。按照復(fù)雜程度，期權(quán)產(chǎn)品分為單一期權(quán)和組合期權(quán)，組合期權(quán)是多個單一期權(quán)的組合，包括風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)、加蓋寶、海鷗期權(quán)、價差期權(quán)、雙向?qū)毜取?/span>
產(chǎn)品特點
買入期權(quán)在企業(yè)支付一筆期權(quán)費的情況下，可獲得對企業(yè)有利的交割情況；賣出期權(quán)在企業(yè)獲得一筆期權(quán)費的情況下，承擔(dān)可能對企業(yè)不利的交割情況。
適用群體
適用于未來一段時間有收付外匯，且對匯率避險有需求的企業(yè)。
辦理渠道
支持線上發(fā)起交易，如外匯金管家，具體請咨詢寧波銀行業(yè)務(wù)人員。
基于企業(yè)的負(fù)債情況、市場預(yù)期等，提供利率產(chǎn)品方案，幫助企業(yè)規(guī)避利率波動風(fēng)險。
利率期權(quán)
1.利率互換期權(quán)
利率互換期權(quán)是以利率互換（IRS合約）為標(biāo)的的期權(quán)，分為固定利率支付方利率互換期權(quán)（利率看漲期權(quán)）和固定利率收取方利率互換期權(quán)（利率看跌期權(quán)）。適用于未來有浮動利率/固定利率負(fù)債的企業(yè)，想要提前鎖定浮轉(zhuǎn)固/固轉(zhuǎn)浮價格的企業(yè)。
2.利率上下限期權(quán)
利率上下限期權(quán)是一種規(guī)避利率上行或下行的產(chǎn)品，當(dāng)市場參考利率高于或者低于合同中約定的利率水平，企業(yè)可享受差額利率部分的利息補貼。適用于有浮動/固定利率負(fù)債的企業(yè)，擔(dān)心貸款存續(xù)期內(nèi)市場利率上行/下行的企業(yè)。
利率互換
利率互換是交易雙方約定在未來的一段時間里，在一筆名義本金數(shù)額的基礎(chǔ)上，進行不同利率的利息交換。一般進行利息軋差結(jié)算，無本金交割，名義本金僅用于計算利息。通過這種互換行為，交易一方可將某種固定利率換成浮動利率，或?qū)⒏永蕮Q成固定利率，常見的浮動利率如LPR。適用于在鎖定資產(chǎn)收益或負(fù)債成本需求的企業(yè)。
滿足企業(yè)貴金屬類的生產(chǎn)經(jīng)營需求，并提供相應(yīng)的套期保值服務(wù)。
黃金租賃
黃金租賃指寧波銀行向具有上金所會員資格的企業(yè)租出實物貴金屬，到期后企業(yè)歸還相同重量、相同品種、相同貨物屬性的實物貴金屬，并按照協(xié)議約定，以人民幣方式向?qū)幉ㄣy行交納租賃費用的業(yè)務(wù)。適用于有真實產(chǎn)金、用金需求的企業(yè)。
法人代理金
法人代理金是指寧波銀行接受企業(yè)委托，代理其在上金所進行開銷戶、貴金屬買賣、資金清算和實物交割等服務(wù)的業(yè)務(wù)。代理交易品種包括現(xiàn)貨合約Au99.95、Au99.99、Au100g和延期合約Au(T+D)、mAu(T+D)、Ag(T+D)、Au(T+N2)、Au(T+N1)，可以滿足企業(yè)的各種投資需求。適用于在寧波銀行開立結(jié)算賬戶的企業(yè)。
